생각에 관한 생각 33: 잡음 줄이기 (Noise Reduction)

잡음 줄이기: 좋은 판단을 만드는 조건들

이전 글 '생각에 관한 생각 32'에서 "틀리는 이유 = 편향 + 소음"을 구조적으로 파악했다면,
오늘은 그 실전적 해결편이다.

“판단은 예술이 아니라 시스템이다.”

 

핵심 요약

• 사람의 판단이 들쑥날쑥해지는 ‘소음(Noise)’은 직관, 감정, 경험에 의존할수록 더 커진다.
• 좋은 판단을 위해선 소음을 줄여야 하며, 그 핵심은 시스템화된 절차와 일관된 기준 설정이다.

 

소음을 줄이는 4가지 조건

1. 명확한 기준 정의
   • 판단할 때 쓰이는 기준이 명확해야 들쑥날쑥하지 않음
   • 모호한 표현(예: "적절하다", "좋은 회사", "상황에 따라") → 소음 유발
2. 독립적인 판단 모으기
   • 같은 문제에 대해 여러 사람의 독립적 판단 평균
     → 소음을 상쇄하고 정확도 높임
     → (집단지성의 통계적 원리)
3. 순서와 구조 고정
   • 판단 과정에서 항목별 순서, 비중, 방식을 고정하면
     → 감정, 순간 기분에 의한 영향 감소
     → 체크리스트, 포맷 활용이 효과적
4. 결정과정 기록
   • 매번 판단이 어떻게 나왔는지를 기록하고 되돌아보기
     → 소음 발생 요인을 추적 가능
     → “이번엔 왜 다르게 판단했지?”를 자문할 수 있음

 

투자에도 적용 가능

• 매매 기준이 모호하거나 상황 의존적이면
  → 소음 많아짐
  → 같은 조건인데 매번 판단이 달라짐
• 체크리스트 매매, 자동화된 조건 설정, 트레이딩 로그 기록
  → 모두 소음을 줄이기 위한 전략

 

왜 이게 중요한가?

"판단은 예술이 아니라 절차다."

 

→ 감각이나 직관으로 할수록 경험이 많을수록 오히려 소음이 늘어날 수 있다.

 

좋은 판단자는 직관의 예민함이 아니라, ‘기준의 안정성’으로 평가되어야 한다.

 

핵심 메시지

“소음은 감정의 무질서고, 시스템은 예측의 기반이다.”

결과가 아닌 ‘과정’을 설계해야 좋은 판단은 반복 가능해진다.

 

질문

• 나는 최근 어떤 판단에서 ‘기준 없이’ 감각에만 의존하지 않았는가?
• 내 결정 시스템은 체크리스트, 순서, 기록이 구조화되어 있는가?
• 판단할 때 ‘이건 내 감’이라는 말을 핑계로 쓰진 않았는가?

※ 왜 사업계획서와 규칙 기반 트레이딩인가?

1) 소음을 줄이기 위한 구조화

• 투자나 트레이딩의 판단은
  → 시장 뉴스, 감정, 심리, 흐름 등 불확실성으로 쉽게 흔들림
• 그걸 줄이는 방법은 단 하나:

미리 기준을 정하고, 그 기준에 따라 반복 실행하는 시스템 구축

 

→ 사업계획서 = 전략적 판단의 고정점
→ 트레이딩 규칙 = 감정이 개입되지 않도록 만드는 절차

 

2) 투자자에게도 적용되는 Noise Reduction 4원칙

Noise 관리	원칙 트레이딩 적용 사례
명확한 기준 정의	매수/매도 조건, 손절/익절 룰, 진입 시점의 기술적 조건
독립적 판단	전략 테스트, 백테스트 결과, 집단 퀀트 기준 참고
순서와 구조 고정	진입–추가매수–청산 단계별 시나리오 고정
판단 기록	트레이딩 로그, 리뷰 노트, R-multiple 측정 등

 

3) 카너만 × 반 타프 × 미너비니 교차점

• 카너만: “판단은 시스템이고, 일관된 기준이 소음을 줄인다.”
• 반 타프: “트레이딩은 게임이 아니다.
   미리 정의된 시스템 없이 판단하는 건 도박이다.”
• 미너비니: “사업계획서 없는 트레이딩은 실패 확률이 급격히 올라간다.”
   → 실제로 그는 매매 전 10가지 항목 이상 체크리스트를 수행함

“당신이 만든 시스템이 당신의 감정을 대신해서 판단하게 하라.”

트레이딩은 예술이 아니다.
사업이고, 공학이고, 심리학이다.